การบริหารเงินลงทุน (Money management) กับ 3 คำถามสำคัญ

     มีคนจำนวนไม่น้อยในยุคของเราที่เดินอยู่บนผิวโลกใบนี้ และต่างเกิดมาเผชิญหน้ากับทัศนะคติที่ว่า
"ฉันต้องร่ำรวย และเป็นเศรษฐี" และมันต้องเกิดขึ้นอย่างแน่นอน ใช่แล้วล่ะ "ฉันต้องการมันวันนี้เลย"
มันไม่ผิดหรอกที่คุณจะคิดอย่างนั้น มันเป็นกระแสของโลก แต่นั้นไม่ได้ช่วยให้คุณประสบความสำเร็จด้านการลงทุนเลยซักนิด จริงๆแล้ว 90 เปอร์เซ็นต์หรือมากกว่านั้นมักจะขาดทุน และต้องจากไปโดยไม่ได้กล่าวคำล่ำลาเพื่อนนักลงทุนคนอื่นๆ มันเหมือนกับว่ามีใครบางคนเรียกผม "เฮ้ นายอ่ะ" ผมรีบหันไปเกือบจะทันที มีเพียงความว่างเปล่า และคำถามว่า เมื่อกี้นี้ผมได้ยินเสียงบางคน หรือผมแค่คิดไปเอง นั่นเป็นเหมือนระยะเวลาของนักลงทุน ที่พกพาทัศนะคติที่เราพูดถึงกันอยู่เข้ามาในตลาด
      "ฉันต้องการมัน และฉันต้องการเดี๋ยวนี้เลย"อย่างน้อยที่สุด ถ้าคุณเรียกผม ผมหวังให้คุณยังคงยืนอยู่ตรงนั้นจริงๆ นั่นเป็นเรื่องดีเรื่องหนึ่ง(ถ้าคุณยังอยู่ตรงนั้น) ไปกันเถอะ ส่งมือมาแล้วผมจะพาคุณไป
พบกับโลกความจริงที่เรียบง่ายและมั่นคง เพื่อที่วันหนึ่งคุณจะได้นำพาเพื่อนๆนักลงทุนไปด้วยกันกับเรา

     อ่านที่ตัวเองเขียนแล้วมันชักจะดูเว่อร์ไปมากเลยที่เดียว โดยปกติแล้วนักลงทุนทุกท่านที่เห็นด้วยและตั้งใจเดินตามแนวทางการลงทุนที่ยั่งยืน ควรจะเรียนรู้และเน้นย้ำตัวเองอยู่เสมอถึงความสำคัญของการบริหารเงินทุน (Money Management, MM) โดยส่วนตัวแล้วผมให้ความสำคัญกับ 3 คำถามหลักๆดังนี้
     1. คุณควรจะเสี่ยงด้วยเงินลงทุนเท่าไหร่ โดยปกติแล้ว กูรูแนะนำให้คุณเสี่ยงแค่ 2% ของเงินทุนทั้งหมดของคุณ ครับมันเป็นตัวเลขที่น่าเบื่อพอสมควร มันทำหน้าที่ปกป้องเงินลงทุนของคุณอย่างซื่อสัตย์ และขณะเดียวกัน มันทำให้คุณขาดทุนได้ติดต่อกันมากพอที่คุณจะกลับมีกำไรอีกครั้งหนึ่ง
     2. คุณควรจะเสี่ยงกับมันเพราะคุณจะได้ และหากเสีย จำนวนเหล่านั้นมันคือเท่าไหร่ ใช่แล้วครับคุณมากถูกทางแล้ว ผมหมายถึง Risk-to-Reward Ratio
     3. คุณต้องรู้กฏกติกาของเกมส์ที่คุณจะเล่นใช่หรือไม่
          3.1 ไม่ใช่ทุกครั้งที่คุณลงทุนจะถูกต้องเสมอ จะมีอย่างน้อย 1 ครั้ง (นั่นนับว่าคุณเป็นนักลงทุนระดับตำนานแล้ว ถ้าความผิดพลาดของคุณคือ 1 ครั้ง) แต่คุณต้องเข้าใจและบอกกับตัวเองว่า "มันเป็นส่วนหนึ่งของการลงทุนและระบบของคุณ แต่ฉันจะไม่ขาดทุนเกินกว่า Stop loss ของฉัน"
          3.2 ถ้าระบบของคุณไม่ห่วยแตกเกินไป คุณจะชนะในระยะยาว เพราะแท้จริงแล้ว นักลงทุนที่เล่นเป็นระบบไม่จำเป็นต้องได้เกียรตินิยม หรือไอคิวระดับอัจฉริยะแต่อย่างใด ความถูกต้องแค่ 50% ก็สามารถทำให้เขาทำเงินได้แล้ว นั่นเพราะคุณมี Risk-to-Reward Ratio

   
     เป็นการเรียกน้ำย่อยกันก่อน คราวหน้าเราจะมาเจาะลึกถึงเหตุผล ว่าทำไมจึงควรให้ความสำคัญกับ 3 คำถามเหล่านี้